Santander får gebyr for brudd på hvitvaskingsloven
Finanstilsynet ilegger Santander Consumer Bank et gebyr på ni millioner kroner for brudd på hvitvaskingsloven.
Det fremkommer i et brev fra Finanstilsynet, datert 28. juni. Brevet ble offentliggjort tirsdag 2. juli.
En feil medførte at omtrent 1,6 millioner transaksjoner ikke ble kontrollert for hvitvasking i henhold til reglene. Det var banken selv som meldte inn forholdene.
«Hendelsen gjaldt en feil Santander hadde avdekket i ett av bankens kildesystemer til den elektroniske transaksjonsovervåkningen for å avdekke mistenkelige transaskjoner knyttet til hvitvasking og terrorfinansiering».
Santanders Norden-sjef, Micheal Hvidsten, kommenterer til E24 at de mener det ikke er grunnlag for å ilegge gebyret. De har ikke tatt stilling om de vil påklage avgjørelsen.
Videre kommer det frem i brevet at Santader stiller spørsmål ved at det blir gitt gebyr for forhold som banken selv har gjort Finanstilsynet oppmerksom på.
– Burde vært avdekket
«Finanstilsynets oppfatning var at feilen i systemet kunne og burde vært avdekket og rettet langt tidligere enn det som faktisk var tilfellet», heter det i brevet.
«Etter Finanstilsynets oppfatning er det særlig skjerpende at banken var, eller burde vært, klar over at det måtte være feil i systemet uten at saken ble prioritert».
Videre opplyser tilsynet at Santander selv har korrekt avviket i henhold til forskriften, og at «banken har bidratt til sakens opplysning».
Banken opplyser at transaksjonene er etterkontrollert i systemet Njord, der 32 av kundene som ble oppdaget var kategorisert som høyrisikokunder. Disse transaksjonene ble undersøkt, og ingen av dem utløste melding til Økokrim.
I brevet står det at Santander mottok en forhåndsvarsel fra Finanstilsynet 13. mai, og valgte sende tilsvar tilbake tidlig i juni.
Vedtaket kan påklages innen tre uker etter at vedtaket er mottatt.
